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Brevet fédéral de Conseillère financière / Conseiller financier (3ème semestre)

Les formations et certifications dédiées au Brevet fédéral de Conseillère financière / Conseiller financier permettent d’obtenir les qualifications requises pour conseiller dans la globalité, que ce soit au niveau du droit matrimonial, du droit successoral, du financement immobilier, de la constitution et de la conservation du patrimoine et de la prévoyance, les clients privés situés en Suisse.

Présentation formation diplôme et Brevet (mp4 119.1 mo)

Description

Afin de relever ce défi, les conseillers financiers ont besoin de développer une vision globale permettant de proposer des solutions optimales. Le cours est donc axé sur les différentes phases de la vie (constitution de la fortune, approche de la retraite des indépendants/salariés) et l’état civil (mariés, concubins, divorcés, etc.). En outre, ses priorités sont l’approfondissement, la mise en œuvre interdisciplinaire et dédiée à l’utilisateur des connaissances spécialisées acquises lors de modules antérieurs (niveau Conseillère financière diplômée IAF / Conseiller financier diplômé IAF).

Objectifs

  • Présenter des solutions financières orientées vers les besoins du client et adaptées à sa situation individuelle
  • Accompagner le client de manière compétente au cours des différentes phases de sa vie (constitution et développement de la fortune, préparation à la retraite de salariés) et selon les différentes situations familiales (mariés, concubins, divorcés) en répondant aux questions relatives aux besoins financiers
  • Présenter des propositions de modification adaptées au niveau financier grâce à une vision interdisciplinaire de la situation concernée
  • Développer une méthodologie de travail et d’approche des situations efficace et rapide, orientée vers des résultats tangibles
  • Etre préparé de façon optimale aux examens fédéraux
  • L’obtention du Brevet fédéral de Conseillère financière / Conseiller financier ouvre les portes des HES pour le cours de bachelor et EMBA (Executive Master in Business Administration)

Public cible

Le public ciblé se compose notamment de collaborateurs d‘institutions financières (banques, compagnies d’assurances et intermédiaires financiers) et de conseillers indépendants exerçant leurs talents dans le conseil et le suivi clientèle ou la vente d’instruments financiers.

Les conditions d’admissions aux examens sont les suivantes, issues du Règlement des examens IAF, à consulter impérativement sur www.iaf.ch :

a) être titulaire d’un certificat fédéral de capacité (CFC) délivré après une formation initiale de trois ans au moins ou d’un certificat de formation équivalente et de plus d’une année d’expérience professionnelle dans le secteur des services financiers ; ou

b) avoir suivi avec succès une formation initiale de deux ans et peuvent justifier d’une expérience professionnelle de plus de cinq ans, dont au moins une année dans le secteur des services financiers ; ou

c) pouvoir justifier d’une expérience professionnelle dans le secteur des services financiers d’au moins cinq ans.

 

Structure des cours et accréditation de la formation

La formation de Brevet fédéral de Conseillère financière / Conseiller financier se compose de trois semestres :

1er et 2e semestres du Brevet fédéral

Ces deux premiers semestres constituaient anciennement la formation de Diplôme IAF de Conseillère financière / Conseiller financier.

Les deux premiers semestres restent validés de manière officielle par le Diplôme IAF de Conseillère financière / Conseiller financier.

Lors de ces deux premiers semestres, vous acquérez les connaissances nécessaires à un conseil intégral. Plus de détails ici

Si on fait une comparaison avec le permis de conduire, ces deux premiers semestres correspondent au permis théorique.

 

3e semestre du Brevet fédéral

Le 3e semestre est validé de manière officielle par le Brevet fédéral de Conseillère financière / Conseiller financier.

Lors de ce 3e semestre, vous acquérez l’excellence du métier et la capacité à gérer des cas clients complexes. C’est plus intense, plus complexe et cela met en pratique encore plus de compétences.

Si on fait une comparaison avec le permis de conduire, ce 3e semestre correspond au permis pratique.

Ce qui veut dire pour vous :

  • 18 jours de cours totalement remaniés pour offrir une méthodologie applicable à la pratique dans des cas clients complexes
  • l’accès à 3 webinaires de soutien au cours de la formation
  • un extranet avec tous vos supports de cours
  • une bibliothèque virtuelle avec toutes les sources de documents indispensables
  • des questionnaires d’entraînement aux examens
  • l’opportunité d'obtenir le Brevet fédéral de Conseillère financière / Conseiller financier
  • le sésame pour accéder au Mendo pro Club - source d’excellence et d’informations fraiches sur votre métier

Ce 3e semestre est au prix de CHF 6’900 (prix hors frais d’examen).

Reconnaissances et accréditations

  • Vous obtenez le titre de Conseillère financière / Conseiller financier avec Brevet fédéral.
  • Ce titre est reconnu au niveau fédéral et a fortiori par la branche Banques et Assurances.
  • Cette formation est accréditée par CICERO comme formation continue, à 8 crédits par jour de cours.

Contenu des cours : 3ème semestre du Brevet fédéral

1ère partie : thèmes relatifs à la planification financière 4 jours de cours

  • approfondissement - fortune (notamment planification et gestion de la fortune)
  • approfondissement - prévoyance (notamment assurances sociales, professions libérales et retraite)
  • utilisation et méthodologie de la planification financière, connaissances de base en droit fiscal et successoral

 

2ème partie : planification financière des ménages privés 10 jours de cours

  • conseil financier aux célibataires, aux concubins, aux personnes mariées ou divorcées
  • planification intégrale et interdisciplinaire des thèmes fortune, succession, prévoyance, propriété du logement
  • traitement de thèmes interdisciplinaires (par exemple« salariés » ou « professions libérales »)
  • choix de la raison sociale en fonction de la situation de l’entrepreneur
  • prise en compte de la problématique de l’inflation sur les revenus fixes (retraite)
  • préparation à la retraite anticipée, retraite légale ou retraite reportée sous l’aspect des assurances sociales
  • principes de la planification retraite : versement de rentes ou du capital, structure des revenus individuels
  • impacts sur la fiscalité et sur la succession

 

3ème partie : préparation aux examens fédéraux 4 jours de cours

Durée / nombre de leçons

8 leçons/jour sur 18 jours (144 leçons au total), y compris préparation à l’examen

 

Méthodologie

  • Apprentissage autonome des connaissances théoriques de la branche
  • Lors des cours, traitement en commun et mise en pratique des connaissances de la branche
  • Exercices individuels et en groupe, discussion de questions professionnelles.
  • Mises en situation d’examen et exercice de la technique de présentation à l’exame

Principaux intervenants

  • Marco Tamburini, Planificateur financier avec brevets fédéraux de conseiller financier et de spécialiste en assurance privée, diplôme fédéral d’expert en finance et investissements CIWM
  • Jean-Charles Cotting, Directeur Mendo SA Suisse romande, Planificateur financier avec Brevet fédéral
  • Vincent Pauchard, Planificateur financier avec Brevet fédéral

Prix

  • Formation de 18 jours de cours et autres avantages listés ci-dessus : CHF 6’900
  • Frais d’examens finaux : CHF 1'000

Subventions fédérales

La Confédération subventionne les formations de brevet fédéral.
Voici les points importants à retenir :

  • 50% des frais des formations de diplôme IAF et de Brevet fédéral sont remboursés.
  • Le remboursement se fait après réception des résultats des examens de Brevet fédéral. Il faut donc avancer la totalité de la formation au préalable.

Pour vous, cela signifie :

  • qu’il faut planifier les trois semestres et viser le Brevet fédéral, cette subvention s’appliquant uniquement à la formation complète
  • que vous divisez vos frais de formation par 2 : CHF 8’775 pour l’ensemble de la formation hors frais d’examens finaux

Pour les détails:
subventionnement de la formation de Brevet fédéral de Conseillère financière / Conseiller financier

Découvrez en 2 minutes, comment fonctionne les subventions de la confédération pour le brevet fédéral de conseiller financier :

Prochaines sessions

  • Lausanne – de septembre à mai pour des examens en juin (calendrier détaillé)
  • Lausanne – de janvier à mai pour des examens en juin (calendrier détaillé)
  • Les cours sont répartis sur la semaine (env. 50% des cours sont dispensés le samedi)

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Examen

L’examen est centralisé et organisé par la communauté d'intérêt pour la formation dans le domaine financier IAF.

Admission à l'examen

La condition d’admission aux examens est la réussite à l’examen partiel de «Conseillère financière diplômée IAF / Conseiller financier diplômé IAF».

Programme de l’examen

  • 1 examen écrit : «Thèmes de la planification financière» (90 minutes)
  • 1 examen écrit : «Planification financière pour les ménages privés» (240 minutes) consistant à résoudre un ou plusieurs cas client
  • 1 examen oral : «Planification financière pour les ménages privés» (30 minutes)
  • Coûts des examens IAF : CHF 1'000 (état 2017) sous réserve de modification par l'IAF

 

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