Nouveau certificat de connaissances LSFin : le Certificat de Conseiller-ère en gestion de patrimoine certifié-e IAF

Quentin Bays Non classifié(e)

Pour pouvoir proposer des instruments financiers et fournir des services financiers conformément à la Loi fédérale sur les services financiers LSFin, les conseillers à la clientèle doivent disposer des connaissances techniques nécessaires et appliquer les règles de comportementprévues à l’article 6 LSFin. Pour les employés d’établissements financiers soumis à la surveillance de la FINMA, comme les banques, les assurances ou les gérants de fortune …

Projet de formation pour un conseil en prévoyance professionnelle répondant aux critères futurs : la certification de Conseiller-ère en prévoyance profes-sionnelle IAF

Quentin Bays Non classifié(e)

En collaboration avec IAF, Communauté d’intérêt pour la formation dans le domaine financier, les associations professionnelles de courtiers d’assurance ACA, Association des Courtiers en Assurances, et SIBA, Swiss Insurance Brokers Association, lancent un diplôme de formation certifié pour le conseil en prévoyance professionnelle. Son objectif est de cultiver un haut niveau de qualité de conseil en prévoyance professionnelle, puis de le certifier. En …

Voici quelques précisions de la commission de haute surveillance de la prévoyance professionnelle (CHS PP) pour les rachats dans des plans de prévoyance 1e

safeia.monnard@mendo.ch Non classifié(e)

Mai 2020 – Mendo Info – Situation initiale  Depuis le 1er octobre 2017, l’art.1 al.5 let. b de l’OPP2 apporte une clarification sur les rachats de caisse pension pour les plans de prévoyance 1e. Voici ce que dit l’ordonnance fédérale :  5  Un plan de prévoyance avec le choix de la stratégie de placement d’après l’art. 1e est considéré́ comme adéquat lorsque:les …

Comment les bourses se sont-elles effondrées par le passé ?

safeia.monnard@mendo.ch Non classifié(e)

Avril 2020 – Mendo Info – Situation initiale  Il y a quelques semaines à peine, en février, les principales bourses ont terminé une très longue période haussière. Le Dow Jones Industrial Average, probablement l’indice américain le plus connu, a atteint un sommet le 12 février 2020 avec une clôture quotidienne à 29 551 points. Ce fut la fin du plus …

Révision LPP – Plusieurs variantes en discussion

safeia.monnard@mendo.ch Non classifié(e)

Mars 2020 – Mendo Info – Situation initiale – Exigences du Conseil fédéral Outre le 1er pilier (révision de l’AVS 21), il est également important de trouver des solutions de réforme pour la prévoyance professionnelle. Pendant longtemps, le régime des retraites du deuxième pilier a été compromis par le taux de conversion excessif. Après l’échec de la réforme de prévoyance …

Pénalité de remboursement anticipé – Nouvel arrêt du tribunal fédéral

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Février 2020 – Mendo Info – Pénalités de remboursement anticipé  Si un client résilie prématurément une hypothèque à taux fixe, il doit à l’institution financière une pénalité de remboursement anticipé. En gros, les clients doivent payer les intérêts dus jusqu’à la fin du contrat de prêt hypothécaire à taux fixe. Dans la pratique, diverses situations peuvent conduire à une telle …

Pourquoi les institutions de prévoyance peuvent toujours offrir des parts en actions plus élevées?

safeia.monnard@mendo.ch Non classifié(e)

Janvier 2020 – Mendo Info – Situation initiale  Les institutions de prévoyance du deuxième pilier comme celles du pilier 3a reconnaissent certaines conditions générales lors de l’investissement des avoirs de prévoyances. Les articles et dispositions suivants de l’OPP2 (Ordonnance sur la prévoyance professionnelle vieillesse, survivants et invalidité) font foi pour les parts d’investissements en actions : L’article 53, al 1, lettre …

LSFin & LEFin : Quelles conséquences pour les conseillers financiers ?

Quentin Bays Non classifié(e)

10.02.2020 – Mendo Info Express – La loi fédérale sur les services financiers (LSFin) et la loi fédérale sur les institutions financières (LEFin) ainsi que les ordonnances fédérales correspondantes (OSFin et OEFin)  sont entrées en vigueur en Suisse le 1er janvier 2020. Avec LSFin, la réglementation des transactions commerciales entre les prestataires de services financiers et les investisseurs a été établie. Avec LEFin, …