Formation continue en conseil financier "Excellence in Finance"

Familles patchwork

Description

Célibataire, en concubinage, marié, divorcé – toujours plus de clients connaissent des situations de famille „patchwork“. Les lois et le système d’assurances sociales ne couvrent ces situations que de façon partielle, ce qui rend le conseil financier pour ce type de clients très intéressant.

Le mode de vie de vos clientes et clients influence considérablement le conseil en prévoyance et en finances. Environ la moitié des couples divorcent et  près de 20% des enfants ont des parents non mariés. Durant ce séminaire, vous identifiez et maîtrisez les conséquences des différents modèles de vie – il n’y a ici pas de solution standard - sur les finances privées grâce à des études de cas tirées de la pratique.

> PDF - Descriptif de cours

Date :   2 décembre 2021

Inscriptions jusqu'au 4 novembre 2021

 
8 leçons

1 jour de cours

Certification, recertification et accréditations

Cicero 8 crédits

Vous apprenez.
  • Vous reconnaissez si le client a besoin de régler sa situation financière
  • Vous maîtrisez les aspects juridiques des diverses situations de vie
  • Vous discernez les conséquences de la dissolution d’un régime matrimoniale
  • Vous connaissez les conséquences des diverse situations de vie sur la planification de prévoyance personnelle, du point de vue des cotisations comme des prestations
  • Vous serez capable de proposer des mesures concrètes aux clients
  • Vous appréhendez les conséquences des situations "patchwork" sur la propriété de biens immobiliers ou quant à la question de participations à des sociétés
Contenu.

JOUR 1

0830 – 0845

Accueil – présentation et objectifs du cours

0845– 1000

Refresh succession / exercices de liquidation du régime matrimonial et successoral

1000 – 1015

Pause

1015 – 1100

Exercices en lien avec les conditions d’octroi de prestations de prévoyance (AVS / LPP / LAA / 3A /3B) dans des situations de famille recomposée

1100 – 1200

Analyse de prévoyance, après rachat LPP, dans le cadre d’une famille recomposée, cas pratiques

1200 - 1330

Repas de midi

1330 – 1430

Clauses bénéficiaires LPP / LP / 3A /3B et famille recomposée, cas pratiques

1430– 1530

Bien immobilier, droit d’habitation, droit d’usufruit, contrat de concubinage, prêt et donation, cas pratiques

1530– 1600

Pause

1530 – 1645

Mandat pour cause d’inaptitude et directives anticipées

1645 – 1700

Discussion / questions et clôture de la journée
Informations complémentaires.
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