Familles patchwork.

Formation continue en conseil financier "Excellence in Finance"

Description

Célibataire, en concubinage, marié, divorcé – toujours plus de clients connaissent des situations de famille „patchwork“. Les lois et le système d’assurances sociales ne couvrent ces situations que de façon partielle, ce qui rend le conseil financier pour ce type de clients très intéressant.

Le mode de vie de vos clientes et clients influence considérablement le conseil en prévoyance et en finances. Environ la moitié des couples divorcent et près de 20% des enfants ont des parents non mariés. Durant ce séminaire, vous identifiez et maîtrisez les conséquences des différents modèles de vie – il n’y a ici pas de solution standard - sur les finances privées grâce à des études de cas tirées de la pratique.

> PDF - Descriptif de cours

Date : 5 novembre 2020

COMPLET

8 leçons

1 jour de cours

Certification, recertification et accréditations

Cicero 8 crédits

Vous apprenez.

Vous reconnaissez si le client a besoin de régler sa situation financière
Vous maîtrisez les aspects juridiques des diverses situations de vie
Vous discernez les conséquences de la dissolution d’un régime matrimoniale
Vous connaissez les conséquences des diverse situations de vie sur la planification de prévoyance personnelle, du point de vue des cotisations comme des prestations
Vous serez capable de proposer des mesures concrètes aux clients
Vous appréhendez les conséquences des situations “patchwork” sur la propriété de biens immobiliers ou quant à la question de participations à des sociétés

Contenu.

JOUR 1

0830 – 0845	Accueil – présentation et objectifs du cours
0845– 1000	Refresh succession / exercices de liquidation du régime matrimonial et successoral
1000 – 1015	Pause
1015 – 1100	Exercices en lien avec les conditions d’octroi de prestations de prévoyance (AVS / LPP / LAA / 3A /3B) dans des situations de famille recomposée
1100 – 1200	Analyse de prévoyance, après rachat LPP, dans le cadre d’une famille recomposée, cas pratiques
1200 - 1330	Repas de midi
1330 – 1430	Clauses bénéficiaires LPP / LP / 3A /3B et famille recomposée, cas pratiques
1430– 1530	Bien immobilier, droit d’habitation, droit d’usufruit, contrat de concubinage, prêt et donation, cas pratiques
1530– 1600	Pause
1530 – 1645	Mandat pour cause d’inaptitude et directives anticipées
1645 – 1700	Discussion / questions et clôture de la journée