Planification de retraite - base

Formation continue en conseil financier "Excellence in Finance"

Description

Il est crucial de planifier sa retraite. Trop de personnes se posent ces questions importantes – et mettent en place des mesures- trop tard. Aujourd’hui, il y a plein de façons d’envisager sa retraite: retraite anticipée, retraite partielle, ajournement de la retraite, etc...

Ce séminaire est l’occasion d’appréhender en un regard les différents scenarii possibles de départ à la retraite. Sera également abordée la question centrale de choisir de retirer ses prestations de la caisse de pensions sous forme de rentes ou sous forme de capital, ou encore d’opter pour une solution mixte. Grâce à de brèves études de cas, vous mettrez en lumière diverses situations de clients (célibataires, couples mariés, familles recomposées, etc...) quant à leur planification de retraite.

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> PDF - Descriptif de cours

Date:   16 septembre 2021

Inscriptions jusqu'au 31 août 2021

 

8 leçons

1 jour de cours

Certification, recertification et accréditations

Cicero 8 crédits

Vous apprenez.
  • Vous exposez les répercussions d'une retraite anticipée, ordinaire, ajournée et leurs conséquences en terme de prévoyance, de patrimoine et d’imposition.
  • Vous recensez et évaluer les facteurs déterminants pour décider de recourir aux prestations LPP sous forme de rente ou de capital en tenant compte des répercussions fiscales et successorales.
  • Vous montrez les concepts de garantie du revenu à la retraite et intégrant le risque de longévité.
  • Vous déterminez et adaptez la stratégie patrimoniale en tenant compte des changements concernant la capacité à supporter des risques et la propension à en prendre, déterminer le capital à mettre à disposition en terme de revenus et de placements.
  • Vous optimisez la situation fiscale avant et après la cessation de l’activité lucrative, mesurer l’impact fiscal d’un rachat dans la caisse de pensions et évidencier les limites et contraintes de cette opération.
  • Vous mettez en évidence les aspects liés à la propriété immobilière ainsi que le droit matrimonial et successoral à partir de la situation individuelle du client au moment de la retraite.
  • Vous élaborez et modélisez un plan financier comprenant l’évolution des entrées et dépenses, des capitaux de prévoyance ainsi que la fortune mobilière et immobilière.
  • Vous analysez le plan financier, élaborez des variantes visant à optimiser la situation et perspectives financières, et mettez en place les solutions adaptées.
Contenu.

JOUR BASE

0830 – 0900

Prise d’information lors du 1er entretien : poser les bonnes questions afin d’obtenir un maximum d’informations, récolte des documents et demande de renseignements.

0900 – 0930

Détermination des objectifs de la planification financière, de son contenu et des scénarios à analyser

0930 – 1015

Prise en considération du coût de la vie et évolution dans le temps

1015 – 1045

Pause

1045 – 1115

Aspects techniques de la planification financière, notamment les sujets suivants : budget et projets financiers, projections de l’AVS, LPP (rente / capital, rachats, sécurité de la caisse de pension, analyse du règlement de prévoyance), tenue des charges des biens immobiliers à la retraite, échelonnement des prestations de prévoyance à l’échéance, optimisation de la fiscalité, gestion des liquidités et des placements, planification successorale

1115 – 1145

Élaboration de la planification financière : choix de la stratégie

1145 – 1215

Élaboration de la planification financière : réponses aux questions du clients

1215 – 1330

Pause de midi

1330 – 1400

Mise en place du plan de mesure et suivi
 

1400 – 1500

Présentation de la planification financière

 

1500 – 1530

Pause

 

1530 – 1630

Avantages pour le client

 

1630 – 1645

Opportunités d’affaires et recommandations

 

1645 – 1700

Discussion / Questions / Clôture du séminaire

 
Informations complémentaires.

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