Planification de retraite.

Recertification SAQ - Cours G01

Description

Il est crucial de planifier sa retraite. Trop de personnes se posent ces questions importantes – et mettent en place des mesures- trop tard. Aujourd’hui, il existe plusieurs façons d’envisager sa retraite : retraite anticipée, retraite partielle, ajournement de la retraite, etc...

Ce séminaire est l’occasion d’appréhender en un regard les différents scenarii possibles de départ à la retraite. Sera également abordée la question centrale de choisir de retirer ses prestations de la caisse de pensions sous forme de rentes ou sous forme de capital, ou encore d’opter pour une solution mixte. Grâce à de brèves études de cas, vous mettrez en lumière diverses situations de clients (célibataires, couples mariés, familles recomposées, etc...) quant à leur planification de retraite.

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Date : A venir

Inscriptions à venir

8 heures

1 jour de cours avec travail préparatoire

Certification, recertification et accréditations

SAQ : CI | AF | CWMA

Vous apprenez.

Vous exposez les répercussions d'une retraite anticipée, ordinaire, ajournée et leurs conséquences en terme de prévoyance, de patrimoine et d’imposition.
Vous recensez et évaluer les facteurs déterminants pour décider de recourir aux prestations LPP sous forme de rente ou de capital en tenant compte des répercussions fiscales et successorales.
Vous montrez les concepts de garantie du revenu à la retraite et intégrant le risque de longévité.
Vous déterminez et adaptez la stratégie patrimoniale en tenant compte des changements concernant la capacité à supporter des risques et la propension à en prendre, déterminer le capital à mettre à disposition en terme de revenus et de placements.
Vous optimisez la situation fiscale avant et après la cessation de l’activité lucrative, mesurez l’impact fiscal d’un rachat dans la caisse de pensions et évidenciez les limites et contraintes de cette opération.
Vous mettez en évidence les aspects liés à la propriété immobilière ainsi que le droit matrimonial et successoral à partir de la situation individuelle du client au moment de la retraite.
Vous analysez le plan financier, élaborez des variantes visant à optimiser la situation et perspectives financières, et mettez en place les solutions adaptées.

Contenu.

JOUR 1

0830 – 0900	Les caisses de pensions en Suisse: caisse d’entreprise ou fondation collective? Primauté des prestations ou des cotisations? Garantie financière et mesures d’assainissement; influence de la sorte de caisse de pensions sur la planification de retraite individuelle
0900 – 0930	Les prestations de prévoyance dans la pratique : aperçu des prestations obligatoires et surobligatoires ; hypothèses et appréciation critique quant au montant de la rente de vieillesse indiquée sur le certificat de prévoyance ; évolution des taux de conversion
0930 – 1015	Etude de cas 1: Calcul de la rente de vieillesse d’une personne assurée à différents âges de sortie dans une caisse de pensions à primauté des cotisations
1015 – 1045	Pause
1045 – 1115	Le conseil de planification de retraite dans la pratique : retraite anticipée ou ajournée ? Rente ou capital ? Départ à la retraite en plusieurs étapes ?
1115 – 1145	Le conseil aux assurés dans la pratique : utilités et limites des rachats ; quand prendre en compte les comptes de libre passage ; prestations en cas de décès de la personne assurée (célibataire, couple marié, divorcé, concubinage)
1145 – 1215	Les tendances actuelles et leurs conséquences sur la planification de retraite individuelle : politique actuelle de taux bas, hausse de l’espérance de vie, vieillissement de la population, réforme de la prévoyance vieillesse
1215 – 1330	Pause de midi
1330 – 1400	Les principes de la planification de retraite individuelle
1400 – 1500	Etude de cas 2 – Prestations sous forme de rente ou de capital dans diverses situations de vie (célibataire, couple marié, divorcé, concubinage)
1500 – 1530	Pause
1530 – 1630	Etude de cas 2 – Prestations sous forme de rente ou de capital dans diverses situations de vie (célibataire, couple marié, divorcé, concubinage)
1630 – 1645	Les stratégies de placement – Prestations sous forme de rente ou de capital ?
1645 – 1700	Discussion / Questions / Clôture du séminaire

Informations complémentaires.

Marco Tamburini

Titulaire des brevets fédéraux de conseiller financier et de spécialiste en assurance privée, il obtient le diplôme fédéral d’expert en gestion de patrimoine, ainsi que sa reconnaissance au niveau international (Certified International Wealth Manager – CIWM). Il a exercé ses fonctions pour une compagnie d’assurance de premier plan ainsi qu’un établissement bancaire réputé avant de rejoindre une fiduciaire de la place de Lausanne de 2011 à 2015.

Marco Tamburini donne des cours chez Mendo SA depuis 2006, société qu’il a rejointe en tant que directeur des formations Suisse romande depuis 2016. En parallèle, il maintient une activité indépendante de consulting patrimonial global.